Chargé de clientèle assurance

Le chargé de clientèle en assurance est un professionnel du secteur des assurances qui accompagne les particuliers ou entreprises dans le choix de produits et services d’assurance adaptés à leur situation. Ce métier de chargé implique une forte relation de confiance avec les clients, qu’il s’agisse de contrats auto, habitation, santé ou vie. Il peut travailler dans une agence d’assurance, un cabinet de courtier, ou une banque avec un pôle assurance.

En tant que conseiller en assurances, il veille à proposer des produits sur mesure tout en respectant la politique commerciale de l’entreprise. Il assure également un rôle de chargé de relation dans la gestion des dossiers clients et de sinistres.

Les missions du chargé de clientèle en assurance sont variées :

• Accueillir les clients, établir une relation durable et de qualité.
• Réaliser une analyse approfondie de la demande afin de proposer des produits et services adaptés.
• Gérer un compte client, assurer la souscription, le suivi et la modification des contrats.
• Traiter les dossiers de sinistres, notamment l’indemnisation des sinistres, en évaluant le montant des dommages.
• Effectuer de la prospection pour développer le centre d’activité commerciale.
• Utiliser les données pour affiner son approche marketing et commerciale.

Il doit également faire preuve de rigueur et d’empathie dans son environnement de travail, tout en respectant les mentions légales et les obligations en matière de protection des données.

Ce métier nécessite des compétences techniques et relationnelles précises :

• Maîtrise du droit des assurances et des produits financiers.
• Connaissance des techniques de commercialisation.
• Sens de la relation client et du service.
• Aisance téléphonique (par téléphone ou en ligne).
• Capacité à comprendre les besoins clients et à y répondre de manière efficace.
• Utilisation d’outils de gestion de patrimoine, de bts management commercial et de suivi des informations.

Pour réussir dans ce métier, plusieurs qualités sont indispensables :

• Sens commercial et goût du challenge.
• Capacité à travailler en équipe.
• Esprit d’analyse et organisation.
• Savoir gérer les priorités.
• Résistance au stress et gestion des imprévus.

Le conseiller doit également savoir évoluer dans un secteur d’activité en constante mutation et être à l’aise dans la recherche de services innovants pour fidéliser sa clientèle en assurances.

Pour accéder à ce métier, plusieurs parcours de formation sont possibles. Un niveau Bac +2 à Bac +3 est généralement requis. Les formations les plus pertinentes sont :

• BTS assurance ou banque
• Bachelor Conseiller Clientèle en Banque et Assurance : il forme aux techniques de vente, de négociation, à la gestion de portefeuille clients, et à la connaissance des produits financiers et assurantiels.

Après quelques années d’expérience, les chargés de clientèle peuvent évoluer vers :

• Manager d’équipe ou responsable d’agence.
• Gestion de patrimoine ou courtier en assurance indépendant.
• Commercial en assurances spécialisé en entreprises.
• Formateur, auditeur interne ou expert en indemnisation.
• Consultant ou manager dans le cadre d’un management commercial opérationnel.

Les entreprises qui recrutent valorisent particulièrement l’expérience acquise sur le terrain et la capacité à animer une activité commerciale.

Selon Michael Page (étude des rémunération 2025), le salaire brut mensuel moyen d’un chargé de clientèle en assurance est de 2 800 € bruts par mois, soit 33 600 € bruts par an. Cela dépend de la région, de l’expérience et du type de structure (banque, courtier, mutuelle, etc.).

Voici les fourchettes indicatives :

• Débutant : 24 000 – 30 000 €
  Confirmé : 30 000 – 40 000 €
  Expérimenté : 45 000 € + variable

Des primes commerciales et variables sur objectifs peuvent s’y ajouter.