Conseiller financier

Le métier de conseiller financier, également appelé banquier, est accessible suite à l’obtention d’un BTS Banque. Quel est le rôle d’un conseiller financier ? Quelles sont ses principales qualités et compétences ? Voici l’essentiel à savoir sur cette profession.

QUEL EST LE RÔLE DU CONSEILLER FINANCIER ?

Le conseiller financier exerce le plus souvent au sein d’un établissement bancaire ou dans les sociétés de bourse. Il peut également travailler en tant qu’indépendant. Quel que soit son statut, son rôle est quasiment identique : il assure la gestion des finances de sa clientèle. Ses missions sont particulièrement variées. Il accueille, conseille et informe les clients sur la tenue de leurs comptes. Il mène des actions de prospection en vue de signer de nouveaux contrats. Il négocie également des autorisations de découvert et des taux d’intérêt. Le conseiller financier occupe une place déterminante au sein de la société pour laquelle il exerce. En effet, il entretient la relation avec les clients et réalise la vente de produits et de services bancaires.
Afin d’être performant dans son travail, il doit se tenir régulièrement informé des évolutions de l’actualité économique.

Pour devenir conseiller, il est impératif de disposer de certaines qualités. Ce métier exige aussi de développer des compétences particulières.

Des qualités indispensables

Le conseiller financier est constamment en relation avec différents interlocuteurs. Il traite avec ses clients, communique avec ses collaborateurs et tient ses supérieurs hiérarchiques informés.

Pour réussir dans cette voie, il doit posséder plusieurs qualités :

• Savoir communiquer avec aisance
• Être à l’écoute et faire preuve d’empathie
• Détenir la capacité à instaurer un climat de confiance avec ses clients
• Avoir le goût du commerce
• Supporter la pression face aux objectifs fixés et aux situations stressantes
• Faire preuve d’organisation pour gérer toutes les missions qui lui sont confiées.

Ces qualités sont importantes pour devenir conseiller financier. Par ailleurs, il est indispensable de suivre une formation afin d’acquérir les connaissances spécifiques au monde de la finance.

Des compétences professionnelles spécifiques

Un conseiller financier doit être capable de :

• S’informer de manière régulière sur l’actualité liée à son secteur d’activité
• Connaître et maîtriser les règles et pratiques juridiques du domaine de la finance
• Utiliser l’informatique et principalement des logiciels de simulations
• Présenter et vendre des produits et services bancaires
• Atteindre les objectifs fixés par ses supérieurs hiérarchiques
• Gérer les relations avec les clients afin de les fidéliser.

Parmi ces exemples, la capacité à utiliser des logiciels spécialisés est très importante. En effet, avec ces outils, il réalise des simulations pour gérer la situation financière de ses clients. Ainsi, il les rassure et gagne leur confiance grâce à son professionnalisme.

Le salaire auquel peut prétendre un conseiller financier débutant s’élève à 30 000 euros bruts par an environ. Celui-ci varie en fonction des primes accordées selon les objectifs réalisés.

Après plusieurs années d’expérience, il est possible d’évoluer vers des postes à responsabilités comme expert financier ou directeur d’agence. En fin de carrière, la rémunération peut alors atteindre 60 000 euros bruts par an.