Conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion du patrimoine accompagne ses clients dans la valorisation de leur patrimoine, qu’il s’agisse d’immobilier, de placements financiers, d’assurances ou d’investissements divers. Il/elle évalue leur situation, élabore une stratégie patrimoniale et les aide à faire fructifier leurs actifs tout en optimisant leur fiscalité.

Il travaille en banque, en compagnie d’assurances, au sein d’un cabinet de conseil, ou encore à son compte comme gestionnaire de fortune. Il/elle intervient à l’intersection entre le conseil, le juridique, le financier, et le commercial, afin de répondre aux objectifs patrimoniaux de ses interlocuteurs.

Le conseiller remplit des missions variées qui exigent rigueur, écoute et expertise :

• Évaluer la situation financière et les objectifs de ses clients (revenus, épargne, biens immobiliers, assurances, etc.).
• Élaborer une stratégie d’investissement personnalisée en fonction du profil d’investisseur.
• Préparer sa retraite et anticiper la transmission du patrimoine.
• Optimiser la fiscale et proposer des solutions d’optimisation fiscale adaptées.
• Effectuer une étude des marchés financiers, surveiller les tendances économiques et la conjoncture.
• Fournir des conseils sur l’investissement locatif, les produits d’épargne, les placements et investissements, les placements financiers et la gestion des risques.
• Réaliser un bilan patrimonial régulier.
• Suivre les évolutions fiscales et s’adapter aux changements législatifs (mentions légales, cadre juridique).
• Conseiller ses clients sur le choix des produits et des stratégies, tout en étant à l’écoute de leurs attentes et de leur vie personnelle.
• Travailler en lien avec différents partenaires : notaires, avocats, experts comptables…
• Développer son portefeuille de clients et entretenir une relation de confiance.
• Informer, rassurer et fidéliser en répondant à toutes leurs informations et préoccupations.

Pour trouver les meilleures solutions, le conseiller doit avoir :

• Une grande maîtrise des domaines de la finance, de l’immobilier, du droit fiscal et du droit patrimonial.
• Des compétences en gestion de capitaux, fiscales, conseil patrimonial, et conseil en gestion.
• Un excellent relationnel, un sens de l’écoute et de la discrétion.
• Un esprit d’analyse, une capacité à prendre des décisions rapidement selon les aléas des marchés.
• Une fonction de chef d’orchestre, en coordonnant différents experts autour de la stratégie du client.
• Des qualités en prospection, communication et recherche, pour développer son portefeuille.
• Un bon sens de l’organisation et de la mise en place de solutions sur le long terme.

Pour accéder à ce métier exigeant, une formation de niveau Bac+3 à Bac+5 est recommandée. TALIS propose des parcours spécifiques et professionnalisants :

• BTS Banque : Pour acquérir les fondamentaux de la banque, du placement et de la relation client.
• Bachelor Conseiller Financier : Une formation complète pour maîtriser la gestion de patrimoine, la finance, l’immobilier et le conseil en investissement.
• Bachelor Banque Assurance : Pour développer des compétences en assurances, services bancaires et conseil patrimonial.
• Cycle Mastère 2 Expert en ingénierie patrimoniale : Un cursus de haut niveau pour devenir gestionnaire de patrimoine, spécialisé en optimisation fiscale, évolutions de carrière, et gestion patrimoniale.

Après plusieurs années d’expérience, un conseiller en gestion du patrimoine peut :

• Devenir gestionnaire de fortune ou ouvrir un cabinet professionnel de patrimoine indépendant.
• Évoluer en tant que responsable de clientèle, chef de secteur ou responsable régional au sein d’une banque privée ou d’une entreprise.
• Intégrer une structure spécialisée dans la transmission du patrimoine, ou dans l’épargne de précaution.
• Se spécialiser dans des marchés financiers ou dans un poste à haute responsabilité en stratégie de placement.

Le salaire dépend du compte variable (primes, commissions) et de l’ancienneté. Selon Michael Page, études des rémunérations 2025 :

• 0 à 2 ans : 38 000 à 42 000 € bruts par an
• 2 à 5 ans : 42 000 à 46 000 €
• 5 à 10 ans : 46 000 à 52 000 €